「毎月分配型」と「年2回決算型」はどっちがお得なの? しっかり考えたい。分配金のこと。 お金を育てる研究所

「毎月分配型」と「年2回決算型」はどっちがお得なの?   しっかり考えたい。分配金のこと。   お金を育てる研究所

お金を育てるにはどうしたらいいんだろう?初心者に知っていただきたい情報から、資産運用のお悩み、セカンドライフのお金まで野村アセットマネジメントがわかりやすく解説します。

下のグラフは、分配金あり、分配金なしのどちらが優位になるかを、決算日以降に基準価額が上昇した場合、下落した場合で比較しています。その後の基準価額の動きによるため、分配金あり、なしどちらが良いかは一概にはいえません。

分配されなかった分は、ファンドの資産として運用されます- ・上記はイメージ図です。実際の基準価額や分配金額について示唆、保証するものではありません。

  • ・説明を簡素化するため、費用・税金等は考慮していません。また、分配金は再投資せず、受け取ったものと仮定しています。

ABCファンドには「毎月分配型」と「年2回決算型」があります。ナツミさんは「毎月分配型」に100万円投資し、毎月10,000円(1万口当たり100円分配)ずつ分配金を受け取りました。ハルキさんは「年2回決算型」に100万円投資し、年2回5,000 円(1万口当たり50円分配)ずつ分配金を受け取りました。3年後、2人の資産はどうなったでしょうか?

〈ご参考〉 どちらの資産が増えたでしょうか〈ご参考〉 どちらの資産が増えたでしょうか- ・上記は、基準価額の推移、受け取った分配金の累計および保有元本に関する全体的なイメージをつかんで頂くために、分配前の基準価額が「毎月1%ずつ上昇した」と仮定した場合の、計算上の結果を表記しています。局面によっては(例えば、ファンドの基準価額が長期にわたって下降トレンドをたどるなど)、投資成果が異なる場合があります。

  • ・上記はイメージ図です。実際の基準価額や分配金額について示唆、保証するものではありません。

  • ・説明を簡素化するため、費用・税金等は考慮していません。また、分配金は再投資せず、受け取ったものと仮定しています。

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  • 疑問3「毎月分配型」と「年2回決算型」はどっちがお得なの?

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