投資信託契約者専用定期預金 ｜ 貯める ｜ 湘南信用金庫
湘南しんきんの投資信託契約者専用定期預金のページです。
商品概要
| 商品名 | 投資信託契約者専用定期預金①「NISAプラン」定期預金②「基本プラン」定期預金③「退職金プラン」 定期預金 |
|---|---|
| お取扱期間 | 2024年4月1日（月）～2025年3月31日（月） |
| お取引要件 | |
| (1)共通要件 | - ・個人の方 - ・対象投資信託と同時に同一店舗で同一名義にてお申込みの方 |
| (2)個別要件 | - ①「NISAプラン」定期預金・満18歳以上であること・当金庫のNISA専用口座を利用すること - ②「基本プラン」定期預金・満18歳以上であること - ③「退職金プラン」定期預金・満50歳以上で退職金受取後2年以内であること（退職金でのお申込みに限ります） - ※原則として「退職金支払明細」、「退職所得の源泉徴収票」、「退職金受取口座通帳」をご提示いただき確認させていただきます。 |
| (3)対象投資信託商品 | - ・下記の商品が対象となります - ①「NISAプラン」 「基本プラン」「退職金プラン」共通 月桂樹（年1）、杏の実（年1）、ファインブレンド（奇数月・年1）、ダイワJ-REIT（奇数月・年1）、ダイワUS-REIT（奇数月）、好配当日本株投信 「季節点描」 （四半期）、ストックインデックスファンド225（年1）、インデックスファンドJPX日経400（年1）、世界セレクティブ株式オープン（年1・年2）、ドラッカー研究所米国株ファンド（年2） - ②「基本プラン」「退職金プラン」共通 ※「NISAプラン」対象外 米国国債ファンド（年1）、ダイワ外債ソブリン・オープン（毎月）、月桂樹（毎月）、杏の実（毎月）、グリーン世銀債ファンド（毎月）、ミルフィーユ（奇数月）、スマート・ミックス・Dガード（年1）、ファインブレンド（毎月）、スマート・ラップ・ジャパン（年1）、ダイワJ-REIT（毎月）、ダイワUS-REIT（毎月）、世界の街並み（毎月） |
| お預入れ期間 | ・3ヶ月 （定型方式） ・自動継続型に限ります。 |
| 預入 | |
| (1)預入方法 | 一括預入。 通帳式、 証書式いずれもお取扱いできます。 |
| (2)預入金額 | 商品種別により下記のとおりとなります。 - ①「NISAプラン」定期預金お一人様につき、10万円以上240万円以内 - ②「基本プラン」定期預金お一人様につき、10万円以上1,000万円以内 - ③「退職金プラン」定期預金お一人様につき、10万円以上2,000万円以内 - ※退職金プランについては、基本プランと合算で2,000万円以内となります。 |
| 利息 | |
| (1)適用金利 | 固定金利（商品種別により下記の金利となります。） - ①「NISAプラン」定期預金店頭金利に関わらず年3.0%にてお取り扱いします。 - ②「基本プラン」定期預金店頭金利に関わらず年2.0%にてお取り扱いします。 - ③「退職金プラン」定期預金店頭金利に関わらず年2.0%にてお取り扱いします。 - ※当初3ヶ月のみ上記金利を適用いたします。 |
| (2)利払方法 | 満期日以降に一括して支払います。 |
| その他 | - 預金保険制度の対象商品です。 - この預金は、当金庫がやむを得ないと認める場合を除き、満期日前の解約はできません。 - やむを得ない事情で満期日前に解約する場合は、自動継続自由金利型定期預金（M型）規定に記載の期限前解約利率が適用されます。 - 2013年1月1日から2037年12月31日までの25年間、復興特別所得税が課税されますので、お利息には一律20.315%（国税15.315%、地方税5%）の税金がかかります。ただし、マル優をご利用の場合は除きます。 - 詳しくは、最寄りの店舗窓口までお気軽にお問い合わせください。 |
投資信託に関する手数料の概要
- 投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額（買付価格）に、最大2.2％の申込手数料（消費税込み）を約定口数に乗じて得た額をご負担いただきます。
- 換金時には、換金時の基準価額に最大0.5％の信託財産留保額が必要となる場合があります。また、これらの手数料等とは別に投資信託純資産総額の最大年1.9525％（消費税込み）を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）等をご覧下さい。
- なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等によって異なりますので表示することはできません。
投資信託に関するご注意事項
- 投資信託は預金、保険契約ではありません。
- 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護対象ではありません。
- 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
- 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
- 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等により、基準価額が下落し、元本欠損が生じることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等により、基準価額が下落し、元本欠損が生じることがあります。
- 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客様に帰属します。
- 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
- 投資信託の取得のお申込みに関してはクーリングオフ（書面による解除）の適用はありません。
- 投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等を必ずご覧下さい。投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。
- 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
当金庫で取り扱っている投資信託についてはこちらへ
商号等：湘南信用金庫登録金融機関：関東財務局長（登金）第192号加入協会：日本証券業協会
| 商品名 | 投資信託契約者専用定期預金①「NISAプラン」定期預金②「基本プラン」定期預金③「退職金プラン」 定期預金 |
|---|---|
| お取扱期間 | 2024年4月1日（月）～2025年3月31日（月） |
| お取引要件 | |
| (1)共通要件 | - ・個人の方 - ・対象投資信託と同時に同一店舗で同一名義にてお申込みの方 |
| (2)個別要件 | - ①「NISAプラン」定期預金・満18歳以上であること・当金庫のNISA専用口座を利用すること - ②「基本プラン」定期預金・満18歳以上であること - ③「退職金プラン」定期預金・満50歳以上で退職金受取後2年以内であること（退職金でのお申込みに限ります） - ※原則として「退職金支払明細」、「退職所得の源泉徴収票」、「退職金受取口座通帳」をご提示いただき確認させていただきます。 |
| (3)対象投資信託商品 | - ・下記の商品が対象となります - ①「NISAプラン」 「基本プラン」「退職金プラン」共通 月桂樹（年1）、杏の実（年1）、ファインブレンド（奇数月・年1）、ダイワJ-REIT（奇数月・年1）、ダイワUS-REIT（奇数月）、好配当日本株投信 「季節点描」 （四半期）、ストックインデックスファンド225（年1）、インデックスファンドJPX日経400（年1）、世界セレクティブ株式オープン（年1・年2）、ドラッカー研究所米国株ファンド（年2） - ②「基本プラン」「退職金プラン」共通 ※「NISAプラン」対象外 米国国債ファンド（年1）、ダイワ外債ソブリン・オープン（毎月）、月桂樹（毎月）、杏の実（毎月）、グリーン世銀債ファンド（毎月）、ミルフィーユ（奇数月）、スマート・ミックス・Dガード（年1）、ファインブレンド（毎月）、スマート・ラップ・ジャパン（年1）、ダイワJ-REIT（毎月）、ダイワUS-REIT（毎月）、世界の街並み（毎月） |
| お預入れ期間 | ・3ヶ月 （定型方式） ・自動継続型に限ります。 |
| 預入 | |
| (1)預入方法 | 一括預入。 通帳式、 証書式いずれもお取扱いできます。 |
| (2)預入金額 | 商品種別により下記のとおりとなります。 - ①「NISAプラン」定期預金お一人様につき、10万円以上240万円以内 - ②「基本プラン」定期預金お一人様につき、10万円以上1,000万円以内 - ③「退職金プラン」定期預金お一人様につき、10万円以上2,000万円以内 - ※退職金プランについては、基本プランと合算で2,000万円以内となります。 |
| 利息 | |
| (1)適用金利 | 固定金利（商品種別により下記の金利となります。） - ①「NISAプラン」定期預金店頭金利に関わらず年3.0%にてお取り扱いします。 - ②「基本プラン」定期預金店頭金利に関わらず年2.0%にてお取り扱いします。 - ③「退職金プラン」定期預金店頭金利に関わらず年2.0%にてお取り扱いします。 - ※当初3ヶ月のみ上記金利を適用いたします。 |
| (2)利払方法 | 満期日以降に一括して支払います。 |
| その他 | - 預金保険制度の対象商品です。 - この預金は、当金庫がやむを得ないと認める場合を除き、満期日前の解約はできません。 - やむを得ない事情で満期日前に解約する場合は、自動継続自由金利型定期預金（M型）規定に記載の期限前解約利率が適用されます。 - 2013年1月1日から2037年12月31日までの25年間、復興特別所得税が課税されますので、お利息には一律20.315%（国税15.315%、地方税5%）の税金がかかります。ただし、マル優をご利用の場合は除きます。 - 詳しくは、最寄りの店舗窓口までお気軽にお問い合わせください。 |
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投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額（買付価格）に、最大2.2％の申込手数料（消費税込み）を約定口数に乗じて得た額をご負担いただきます。
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換金時には、換金時の基準価額に最大0.5％の信託財産留保額が必要となる場合があります。また、これらの手数料等とは別に投資信託純資産総額の最大年1.9525％（消費税込み）を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）等をご覧下さい。
-
なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等によって異なりますので表示することはできません。
-
投資信託は預金、保険契約ではありません。
-
投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護対象ではありません。
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当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
-
投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
-
投資信託は元本および利回りの保証はありません。
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投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等により、基準価額が下落し、元本欠損が生じることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等により、基準価額が下落し、元本欠損が生じることがあります。
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投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客様に帰属します。
-
投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
-
投資信託の取得のお申込みに関してはクーリングオフ（書面による解除）の適用はありません。
-
投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等を必ずご覧下さい。投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。
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当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
当金庫で取り扱っている投資信託についてはこちらへ
商号等：湘南信用金庫登録金融機関：関東財務局長（登金）第192号加入協会：日本証券業協会
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