Hijojoの評判と投資実績を調査！「怪しい」噂も検証

HiJoJo Partnersは、上場前のユニコーン企業や有望なスタートアップ企業に投資するファンドを個人投資家向けに販売している会社です。1口100万円から投資できる点が魅力ですが、上場は保証されず、途中解約もできないため、資金拘束リスクを理解したうえで検討する必要があります。

HiJoJo Partnersとは

HiJoJo Partners株式会社は、非上場のユニコーン企業へ投資するための「ユニコーンファンド」を個人投資家に販売する企業です。ユニコーン企業とは、未上場でありながら企業価値が10億ドル以上と評価された会社を指します。かつてのFacebookやTwitterも、上場前にはユニコーン企業と呼ばれていました。

▼会社概要

• 企業名：HiJoJo Partners株式会社
• 業種：金融・保険業
• 本社所在地：東京都港区麻布十番2-20-7 麻布十番髙木ビル7F
• 代表者：スピリドン・メンザス
• 資本金：5,000万円
• 設立：2017年11月
• 登録：関東財務局長（金商）第3065号、第二種金融商品取引業、投資助言・代理業、投資運用業

従来、個人投資家がユニコーン企業へ投資するには、既存株主と直接交渉するか、ベンチャーキャピタルのファンドを通す必要があり、ハードルが高いものでした。HiJoJo Partnersはファンド形式を通じてこの投資機会へアクセスしやすくした点が特徴です。

ユニコーンファンドの投資実績

2022年7月時点で、HiJoJo Partnersが販売したユニコーンファンドは15本とされています。このうち、Sofi、Palantir、23andMe、Bird Ridesの4社が上場を果たしました。

その他の投資先には、SpaceX、Epic Games、Impossible Foods、Standard Cognition、Upgrade、Carbon、Indigo Ag、Triller、EAT Just、Dataminr、Calmなどがあります。

Sofiへの投資では74%のリターンが得られたとされ、上場実績は一定の評価材料になります。ただし、ユニコーン企業はすでに高い評価額で投資されているため、上場後も株価が大きく伸びるとは限りません。逆に、上場やM&Aが実現しなければ、期待したリターンを得られない可能性があります。

HiJoJo Partnersは「近い将来にIPOやM&Aが見込める企業」を厳選するプレIPO戦略を掲げており、運用の目安は約5年とされています。

投資の仕組み

HiJoJo Partnersのユニコーンファンドは、合同会社への出資という形式で販売されます。一般的な流れは以下のとおりです。

16. HiJoJo Partnersが投資先のユニコーン企業を選定する
17. ファンドごとに合同会社を設立する
18. HiJoJo Partnersがファンドを販売する
19. 投資家が合同会社へ出資する
20. HiJoJo Partnersがファンドを運用する
21. 合同会社の利益が出資者へ分配される 運用期間の目安は3年から5年です。この間に投資先が上場した場合は早期償還となる場合があり、運用期間を過ぎても上場しない場合は、投資金が返還される仕組みとされています。

ファンドでは投資先企業が公表されるため、出資前に企業の事業内容、財務状況、説明資料、契約書面をよく確認することが重要です。

「怪しい」噂は本当か

「HiJoJo Partners 怪しい」と検索されることがありますが、怪しいとされる明確な根拠は確認しづらい状況です。考えられる背景としては、私募ファンドという販売形式そのものへの不安、ソーシャルレンディング業界で過去に行政処分を受けた会社があったことによるイメージ、公式サイトへのアクセスに関する混乱などが挙げられます。

HiJoJo Partnersは関東財務局へ登録された金融商品取引業者であり、マネックス証券やみずほ証券から出資を受けているとされています。これらの点から、単純に「詐欺」「怪しい」と断定する材料は乏しいといえます。

ただし、登録事業者であることや大手企業の出資を受けていることは、投資先企業の上場や利益を保証するものではありません。非上場株投資は評価額が不透明で、出口のタイミングも読みにくいため、リスクを十分に理解することが大切です。

メリット

• 個人でもユニコーン企業へ投資できる
• 一定の評価を受けている成長企業を対象にできる
• 日々の株価変動を頻繁に確認する運用ではない
• 上場やM&Aが実現した場合に大きなリターンを狙える可能性がある

デメリット

• 投資先の上場は確約されていない
• 最低投資金額が100万円と高め
• 原則として途中解約ができない
• 資金が数年間拘束される可能性がある
• 入金後、ファンドへ投資していない状態で3か月ごとにログインしないと資金が自動出金される仕様がある

手数料

HiJoJo Partnersのファンドでは、次のような手数料が設定されています。

• 販売報酬：1%／年（消費税込）
• 運用報酬：1%／年（消費税込）
• 事務管理手数料：1%／年（消費税込）
• 成功報酬：利益に対して22%（消費税込）

つまり、年間で約3%の固定報酬に加え、利益が出た場合には22%の成功報酬がかかる可能性があります。リターンを検討する際は、手数料負担も含めて判断する必要があります。

まとめ

HiJoJo Partnersは、個人投資家が上場前のユニコーン企業へアクセスしやすくするファンドを提供しており、Sofiなど上場実績もあります。一方で、投資先の上場は不確実であり、最低100万円からの投資、原則途中解約不可、数年間の資金拘束といった制約があります。

「怪しい」という噂について、現時点では会社自体を疑う決定的な根拠は確認できませんが、非上場株ファンド特有の流動性リスク、評価リスク、手数料負担は十分に理解しておくべきです。投資する場合は、余裕資金で、契約前書面と投資先情報を入念に確認したうえで判断することをおすすめします。